Протидія злочинності у сфері електронних платежів за рахунок заходів її профілактики та попередження

Станом на 1 листопада 2007 року на території України зареєстровано 196 банківських установ, з них 147, або 76 % від загальної кількості, є членами внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем та здійснюють емісію, еквайрінг платіжних карток. Кількість емітованих карток, за якими була здійснена хоча б одна операція, у 2003 році складала 10 млн., у 2004 році - 16, 6 млн., у 2005 році - 22,8 млн., у 2006 році - 25,2 млн., а у 2007 році 48,9 млн. карток. Тож, річний приріст кількості платіжних карток складає 94 %! Серед емітованих в Україні платіжних карток переважають картки міжнародних систем, їх 83%. Національною системою масових електронних платежів (НСМЕП) емітовано 4,7% карток; внутрішньобанківськими (локальними) одноемітентними платіжними системами - 11,38%. Загалом, кількість емітованих в Україні платіжних карток міжнародної платіжної системи Visa International та Europay/MasterCard International перевищила 45 млн. шт. Інфраструктура з приймання та оброблення платежів за платіжними картками нараховує понад 19 тис. банкоматів та 65 тис. платіжних терміналів.

Наразі, основна увага оперативників приділяється протидії викраденню та продажу конфіденційної інформації, підробленню платіжних карток та інших платіжних інструментів та несанкціонованому втручанню в роботу комп'ютерних та телекомунікаційних мереж. Зокрема, поточного року викрито 678 злочинів у сфері комп'ютерних технологій, що на 16 % більше ніж за весь минулий рік; закінчено розслідуванням та направлено до суду з обвинувальним висновком кримінальні справи за 381 злочином. Серед викритих злочинів майже чверть (168) припадають на сферу електронних платежів, 23 % у сфері комп'ютерних та інтернет-технологій, 12 % у сфері телекомунікацій. Також, створено інформаційні бази даних щодо осіб, які причетні до вчинення "карткових" злочинів, а також осіб, які причетні до шахрайств з грошовими переказами в українському сегменті мережі Інтернет. Наразі задокументовано 235 таких осіб.

Так, у м. Києві оперативники викрили групу у складі 4 осіб, які організували діяльність з використання підробних платіжних карток іноземних банків-емітентів при оплаті придбаних товарів та послуг. Загалом з використанням таких карток було здійснено більше 500 незаконних трансакцій на загальну суму понад 1,2 млн. грн. У правопорушників вилучено 16 підроблених банківських платіжних карток та 47 заготовок для їх виготовлення. Порушено кримінальну справу за статтями 190 та 200 КК України, яку закінчено розслідуванням та направлено до суду з обвинувальним висновком.

У Дніпропетровській області здійснюється судовий розгляд кримінальної справи за обвинуваченням 4 осіб, яких затримали правоохоронці за підробку та використання платіжних карток у Дніпропетровській, Львівській, Київській, Рівненській та Чернігівській областях. Своїми діями зловмисники завдали іноземним банкам емітентам платіжних карток матеріальну шкоду на суму понад 100 тис. грн.

На Одещині працівники міліції затримали чоловіка, який знімав грошові кошти з використанням підроблених платіжних карток та паспорта громадянина Ізраїлю. Встановлено близько 20 фактів отримання ним грошових коштів на загальну суму понад 200 тис. грн. Порушено кримінальну справу, ведеться слідство.

Разом з тим, існує низка проблемних питань при боротьбі з злочинами даної категорії. Так, кваліфікаційний рівень злочинів за статтею 200, «Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, обладнанням для їх виготовлення», Кримінального кодексу, не визначає їх, як тяжкі, що унеможливлює здійснення документування правопорушників із застосуванням усіх методів оперативно-розшукової діяльності. Також відсутній належний рівень взаємодії з правоохоронними органами інших держав та залишається відкритим питання ефективної правової допомоги щодо перевірки заяв та повідомлень про злочинні дії, коли потерпілий або злочинець знаходяться в іншій країні.

Документування та розслідування високотехнологічних злочинів є трудомісткими та потребують спеціальних знань. Ефективна протидія злочинності у сфері електронних платежів може бути досягнута у першу чергу за рахунок заходів її профілактики та попередження. Тому, в МВС вжито ряд заходів, спрямованих на попередження і викриття злочинів, пов'язаних з використанням електронних платіжних систем, створення і вдосконалення необхідної для протидії цим правопорушенням нормативно-правової бази. Зокрема, спільно з Українською міжбанківською асоціацією членів платіжних систем "ЕМА" розроблено проект Закону України „Про внесення змін до деяких Законів України" (щодо безготівкових розрахунків та використання спеціальних платіжних засобів), яким передбачено посилення кримінальної відповідальності за вчинення злочинів в даній сфері. Вказаний законопроект внесено на розгляд Верховної Ради України. На системній основі надається методична та практична допомога регіональним підрозділам у документуванні та викритті злочинів у сфері високих технологій. На початку цього року проведено семінар-нараду з керівниками спеціалізованих підрозділів по боротьбі з правопорушеннями у сфері комп'ютерних технологій, де напрацьовано комплекс цільових заходів щодо підвищення ефективності протидії правопорушенням на цьому напрямку. В жовтні - місяці МВС спільно з фахівцями корпорації „Майкрософт" проведено навчання з підвищення кваліфікації працівників регіональних підрозділів служби. Протидія злочинам, пов'язаним з використанням електронних платіжних засобів, знаходиться на особливому контролі у керівництва МВС.

Сергій Пархоменко, ДЗГ МВС України

за матеріалами першого заступника начальника

ДДСБЕЗ МВС України полковника міліції Сапсая В.Д.